ماهي عقوبة غسيل الاموال في الكويت يوضحها محامي جنائي 2024

غالبًا ما يُنظر إلى غسيل الأموال على أنه جريمة بلا ضحايا ، لكن حقيقة الأمر هي أنه عنصر مهم جدًا للآلية التي تمول الجريمة المنظمة والإرهاب في جميع أنحاء العالم. غالبًا ما يُشار إلى الفساد على أنه “ابن العم” لغسيل الأموال وغالبًا ما يُساء فهم قيمة هذه الجرائم وأهميتها والتقليل من شأنها.

ومع ذلك ، نظرًا للعمل القيم الذي تقوم به المنظمات غير الحكومية والهيئات الدولية المختلفة ، مثل صندوق النقد الدولي ، فقد اكتسبت هذه القضية أهمية أكبر ليس فقط في الكويت ، ولكن أيضًا في أماكن أخرى في منطقة الشرق الأوسط. بينما كانت هناك تطورات حديثة بموجب القانون الكويتي فيما يتعلق بكل من الفساد وغسيل الأموال ، سنركز أدناه على التطورات الأخيرة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.

خلال شهر يونيو من عام 2013 ، أصدر المجلس التشريعي الكويتي القانون رقم. 106 لسنة 2013 (” قانون غسل الأموال”) الذي ينظم القضايا المتعلقة بجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما تم إصدار لوائح تنفيذية لقانون غسل الأموال بموجب القرار الوزاري 37 لعام 2013 (” اللوائح “). حل قانون غسل الأموال محل القانون رقم. القانون رقم 35 لسنة 2002 ، وهو قانون غسل الأموال السابق ، وسعى إلى معالجة

أوجه القصور المختلفة بالقانون السابق. على سبيل المثال ، بينما تناول القانون السابق القضايا المتعلقة بغسيل الأموال ، فإنه لم يجرم أعمال تمويل الإرهاب ، التي زادت أهميتها بشكل كبير منذ الهجمات على الأبراج التجارية التي حدثت خلال عام 2002 (وبعد الإصدار الأولي لـ قانون غسل الأموال السابق).

يعرّف قانون غسل الأموال جريمة تمويل الإرهاب على أنها تقديم الأموال بشكل مباشر أو غير مباشر أو جمع الأموال بطريقة طوعية وغير قانونية بغرض استخدام هذه الأموال لارتكاب عمل إرهابي أو مع العلم أن هذه الأموال ستستخدم كليًا أو جزئيًا في هذه الأعمال. مثل هذه الأعمال الإرهابية أو لتمويل منظمة أو شخص إرهابي.

كما ورد أعلاه ، يجرم قانون غسل الأموال أيضًا فعل غسيل الأموال الذي يُنص على أنه تصرف متعمد في أي أموال يُعرف أنها عائدات جريمة عن طريق:

تحويل هذه الأموال أو تحويلها أو استبدالها بغرض إخفاء أو تمويه المصدر غير المشروع لهذه الأموال أو مساعدة أي شخص شارك في ارتكاب الجريمة الأولية التي تم الحصول منها على الأموال للتهرب من التبعات القانونية لفعلته ؛
إخفاء حقيقة الأموال أو موقعها أو مصدرها أو ملكيتها أو طريقة التصرف فيها أو الحقوق المرتبطة بهذه الأموال. و / أو
الحصول على هذه الأموال أو حيازتها أو استخدامها.

قد يكون الشخص الاعتباري مسؤولاً أيضًا عن جريمة غسل الأموال إذا تم ارتكابها باسم أو لحساب هذا الكيان. وبشكل ملحوظ ، فإن معاقبة الجاني على الجريمة الرئيسية لن تؤثر على مسؤوليته عن جريمة غسل الأموال.

المؤسسات المالية (التي تشمل ، من بين أمور أخرى ، الأطراف التي تقوم بأنشطة قبول الودائع والإقراض) (” المؤسسات المالية “) و ” الأعمال والمهن غير المالية المعينة ” (والتي تشمل ، من بين أمور أخرى ، سماسرة العقارات وكذلك المحامين (الذين المشاركة في بيع العقارات والكيانات التجارية أو إدارة أموال العملاء).

وبعض الأعمال التجارية اعتمادًا على أنشطتها (مثل الأعمال التجارية التي تتعامل في المعادن الثمينة وما إلى ذلك) (يشار إليها مجتمعة باسم ” DB & Ps”) أيضًا التزامات إضافية بموجب قانون غسل الأموال.

على سبيل المثال ، إذا لم يكن قد تم بالفعل ، يتعين على المؤسسات المالية و DB & Ps إنشاء وتنفيذ سياسات وإجراءات وأنظمة مكافحة غسيل الأموال بالإضافة إلى تنفيذ إجراءات العناية الواجبة المعززة لتلبية مواقف معينة (على سبيل المثال عند إقامة علاقة مع عملائها ، عند المعالجة المعاملات التي تتجاوز قيمتها 3،000 د.ك لصالح العملاء الذين ليس لديهم علاقة عمل مع المؤسسات المالية ذات الصلة و DB & Ps الخ.). يُطلب من المؤسسات المالية و DB & Ps أيضًا الاحتفاظ بالمعلومات حول المعاملات التي يتم إجراؤها والإبلاغ عن السلوك المشبوه للسلطات.

للمساعدة في تنفيذ قانون غسل الأموال ولوائحه ، يتعين على المؤسسات المالية و DB & Ps تطوير سياسات وأنظمة داخلية لتوجيه موظفيها بشأن هذه القضايا وتدريب الموظفين على الالتزامات المفروضة فيما يتعلق بغسيل الأموال. يجب أيضًا الاحتفاظ بالسجلات والوثائق والمعلومات المتعلقة بمعاملات معينة وعلاقات الأطراف بشكل عام مع عملائهم لفترات زمنية محددة. يجب أيضًا إجراء عمليات تدقيق مستقلة لضمان الامتثال لأفضل الممارسات بشأن هذه القضايا.

تنظم السلطات المختلفة أحكامًا مختلفة بموجب قانون غسل الأموال اعتمادًا على طبيعة الالتزامات (مثل بنك الكويت المركزي ، وهيئة أسواق المال ، ووزارة التجارة والصناعة ، إلخ). يجوز لهذه السلطات أيضًا إجراء عمليات تفتيش لضمان الامتثال لقانون غسل الأموال واللوائح. كما تم رصد اعتماد لإنشاء ” وحدة استخبارات مالية ” (” الوحدة “).

يتم تنظيم هذه الوحدة وإدارتها بموجب القرار الوزاري رقم 1532 لسنة 2013 (” القرار”). بموجب القرار ، تتلقى الوحدة معلومات وتقارير بشأن أي اشتباه في أن الإيرادات ذات الصلة قد تم الحصول عليها بموجب جريمة وكذلك أي اشتباه آخر بشأن المعاملات التي قد تشكل جريمة بموجب قانون غسل الأموال.

يجوز للوحدة إحالة الأمور التي تراها مناسبة إلى سلطات الادعاء. كما يجوز لهيئات الادعاء التعاون مع الجهات الأجنبية في مكافحة غسل الأموال والقضايا المتعلقة بتمويل الإرهاب.

بالإضافة إلى الوحدة ، تم إنشاء لجنة وطنية (” اللجنة “) ، من بين أمور أخرى ، لتقييم وتعزيز وإنشاء استراتيجية وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار أسلحة الدمار الشامل. تتكون اللجنة من سلطات مختلفة (مثل الوحدة ، وبنك الكويت المركزي ، ووزارة المالية الكويتية ، ووزارة التجارة والصناعة الكويتية ، وهيئة الجمارك الكويتية ، إلخ). وتتمثل ميزة اللجنة في قدرتها على تبني سياسات بطريقة موحدة تؤثر على الإدارات الحكومية المختلفة وبالتالي تسهل تنفيذ قانون غسل الأموال واللوائح.

كما يفرض قانون غسل الأموال عقوبات مختلفة فيما يتعلق بارتكاب الجرائم المنصوص عليها فيه. على سبيل المثال ، قد يتعرض الشخص المتهم بغسل الأموال إلى السجن لمدة 10 سنوات وغرامة تتراوح بين نصف قيمة المبلغ الذي تم غسله وإجمالي هذا المبلغ. كما سيتم مصادرة جميع المبالغ المتورطة في هذه الجريمة.

يمكن أن يُعاقب أي شخص مذنب بتمويل الإرهاب بالسجن لمدة 15 عامًا وغرامة تتراوح بين قيمة التمويل المزعوم تقديمه ومضاعفة قيمته. كما تنص العقوبات المشددة على الجرائم التي تشمل ، من بين أمور أخرى ، النقابات وأصحاب السلطة. أي كيان اعتباري يثبت أنه مذنب بارتكاب جريمة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب قد يتعرض لغرامة لا تقل عن 50 دينارًا كويتيًا ، ألف ولا يزيد عن مليون دينار أو ما يعادل المبلغ موضوع الجريمة أيهما أعلى.

كما يتم النص على عقوبات إضافية (على سبيل المثال فيما يتعلق بمدير الكيان الذي كان على علم بالخرق ولم يتخذ أي إجراء ضده وما إلى ذلك).

هذه التطورات في ظل القانون الكويتي جعلت التشريعات والقواعد الكويتية تتماشى مع الممارسات الدولية الحالية وسيكون لها تأثير إيجابي في تسهيل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.